Риск, свойственный для трейдинга и инвестиций, – это уникальная возможность заработать больше, чем при его отсутствии. Чтобы действительно использовать риск во благо, трейдер, как минимум, должен знать основные методы и приемы  

Для этого в трейдинге используется риск-менеджмент (управление риском). В этой статье расскажем об основных методах управления риском на финансовом рынке.

Всю систему управления риском можно разделить на три больших направления:

1. Цикличность рынка.
2. Технические методы, основанные на использовании специальных программных опций в торговой платформе трейдера (торговом терминале)
3. Организационные методы, т.е. непосредственно связанные с тем, как должен поступать трейдер (его личная торговая система).

Использование свойств цикличности рынков

Это самый простой и эффективный метод ограничить свой риск на рынке. Основан он на характеристике рынка и актива: свойстве последовательного колебательного движения и смене фаз роста и падения.

Простыми словами – рано или поздно цена актива возвращается к среднему значению. У трейдеров NAS Broker отзывы однозначные: зная что цена в среднесрочном или краткосрочном плане вернется к исходному уровню, трейдер может заранее выбрать торговую стратегию.

Рисунок 1. Использование среднесрочной  цикличности актива для  определения текущего тренда

Например, если среднесрочный тренд восходящий, то лучше всего торговать от покупок (от лонга), чем пытаться остановить своими продажами идущий вверх паровоз. То же и в ситуации, когда трейдер реагирует на среднесрочный нисходящий тренд и работает от продаж.

Применение технических и программных опций торговой платформы

Любой брокер валютного или фондового рынка имеет достаточно продвинутые торговые платформы. Они позволяют трейдеру не только осуществлять сделки через интернет, но и производить технический анализ и ограничивать свои риски.

Самая простая опция – это установка, так стоп-лимитов (стоп-ордеров). Они бывают двух видов. Первый – стоп-лосс, когда выставленный трейдером на продажу ордер срабатывает автоматически, если рынок начал движение в противоположную сторону. Это позволяет ограничить убытки.

Рисунок 2. Использование стоп – ордеров

То же все происходит и при выставлении другого вида стоп-ордера – тейк профит. В этом случае трейдер предполагает, что цена может вырасти до определенного уровня. Он заранее выставляет автоматическую продажу своего актива.

У NAS Broker отзывы на этот счет однозначные: трейдер страхует себя от риска остаться без прибыли.

Рисунок 3. Выставление стоп лимитов в торговом терминале

Кроме этого, к  техническим мерам относятся такие моменты как:

• Расстановка и использование технических индикаторов. Они позволяют трейдеру заранее определить моменты продажи или покупки актива.

Рисунок 4. Использование технических индикаторов, таких как - RSI, ADX, Momentum  или  EMA

• Использование дублирующей системы связи (back up). Например, список ip-адресов запасных серверов брокера в случае сбоев в связи.
• Резервный компьютер или смартфон, чтобы при необходимости быстро перейти на новый гаджет. NAS Broker отзывы и рекомендации есть и на этот счет: трейдерам для торговли лучше использовать отдельный компьютер (ноутбук) со всеми системами защиты.

Организационные методы управления рисками

Это не про дисциплину трейдера и не об организации рабочего пространства. NAS Broker рекомендует обратить внимание на личную торговую систему.

Она содержит набор правил, которые трейдер устанавливает сам и сам же их соблюдает. Например, он определил, что если цена актива идет против его позиции, то при достижении уровня убытка в 10% нужно выходить из рынка. Это нужно исполнять неукоснительно. Не стоит жалеть, что сейчас потеряно всего-то 10% и ситуация может измениться. Возможно, цена может уйти вниз. И тогда придется принимать еще более болезненное решение – крыть убыток на 50% и более.

Аналогичная ситуация с прибылью. Если инвестор или трейдер установил, что забирать прибыль нужно при достижении величины в 15%  прибыли в месяц (неделю), его нужно соблюдать. Даже если цена растет дальше.

Часто случается, что растущая цена так завораживает человека, что он забывает о собственных правилах и не фиксирует прибыль. Он надеется, что такое финансовое блаженство будет длиться вечно, но тут все рушиться.

• Плечи торговли. В идеале лучше работать без них. Если приходится торговать на заемные деньги, то самый простой метод ограничения риска – на каждые 10% торгуемого депозита снижать плечо в два раза. Это ограничит риск и уменьшит расходы по гарантийному обеспечению или залогу.

Например, при торговле 10% депо – плечо 100; при 20% – плечо 50; при 50% – плечо 20; при 100% плечо – 0.

У NAS Broker отзывы по использованию кредитного плеча: трейдер должен понимать, что любой леверидж не только способен увеличить прибыль, но также увеличить риски.

• Еще один способ – использование производных финансовых инструментов для страхования (хеджирования) торговых позиций. Он поможет ограничить убытки, и даже заработать на риске. Но только при одном условии: трейдер понимает природу и методы работы с производными.

Неполное знание может не снизить, а существенно увеличить риски. К тому же за пользование опционами или фьючерсами надо платить.

• И последнее, действия финансовых инструментов ограничено во времени. Т.е. ими можно ограничить риск, но только на сравнительно коротком промежутке времени.

На финансовом рынке можно зарабатывать при любом риске. Главное: трейдер должен знать, какие риски принимать на себя и как их можно уменьшить.